你知道嗎？3月1日起存取款新規(guī)定實(shí)施
更新時(shí)間：2022-2-14 9:50:11 來(lái)源：焦作日?qǐng)?bào)
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“今年3月1日起，所有的商業(yè)銀行包括信用社以及各大證券金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶存取款現(xiàn)金單筆達(dá)到5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金的，必須登記它的來(lái)源和用途。”近日，這條新規(guī)登上了熱搜話題，引發(fā)了社會(huì)的廣泛關(guān)注，我市網(wǎng)友對(duì)此新規(guī)給予充分認(rèn)可，稱(chēng)新規(guī)可以很好地阻止違法行為，給不法分子敲響警鐘。
不久前，中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)監(jiān)管制度，提高反洗錢(qián)工作水平，對(duì)個(gè)人存取業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)定。
網(wǎng)友“好人一生平安”說(shuō)，新規(guī)對(duì)于老百姓來(lái)說(shuō)，只是在辦理業(yè)務(wù)時(shí)多了一項(xiàng)填寫(xiě)說(shuō)明的手續(xù)，單筆存款超5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金需要登記資金來(lái)源，比如工資、獎(jiǎng)金、副業(yè)收入等。單筆取款超5萬(wàn)元或外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金需要登記資金用途，比如裝修、買(mǎi)房、做生意等。這條新規(guī)提升了我國(guó)反洗錢(qián)和控制融資風(fēng)險(xiǎn)能力，完善了反洗錢(qián)監(jiān)管制度，加強(qiáng)了反洗錢(qián)監(jiān)管，提升了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作水平，有助于我國(guó)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。
網(wǎng)友“水瓶座”說(shuō)，規(guī)定單筆取款超5萬(wàn)元需要說(shuō)明來(lái)源和用圖，從另一方面來(lái)看，能有效預(yù)防大額電信詐騙，尤其是避免老年人上當(dāng)受騙。她的鄰居住著兩位老人，老兩口癡迷聽(tīng)保健品課，去年的某一天，他們從銀行取了10多萬(wàn)元存款購(gòu)買(mǎi)保健品，子女回家后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)了，立即報(bào)警，但保健品的銷(xiāo)售人員百般抵賴(lài)，拒絕退貨退款。當(dāng)時(shí)要是有這個(gè)規(guī)定的話，銀行的工作人員就能及時(shí)了解老人取錢(qián)的用途，有效阻止老人上當(dāng)受騙。
網(wǎng)友“安若”說(shuō)，對(duì)于多數(shù)普通人來(lái)說(shuō)，每個(gè)月的收入是固定的，如果銀行卡每月進(jìn)出的流水總額高達(dá)上百萬(wàn)元，這樣的情況有可能涉及洗錢(qián)。俗話說(shuō)得好，身正不怕影子歪，只要行得正坐得端，怎么樣的規(guī)定我們都不用擔(dān)心，如實(shí)填寫(xiě)取款的用處就可以。
網(wǎng)友“時(shí)間”說(shuō)：“總是有人喜歡鉆法律的空子，有的公司為了規(guī)避交稅，會(huì)給員工發(fā)現(xiàn)金作為獎(jiǎng)勵(lì)，大金額的現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)沒(méi)有申報(bào)個(gè)稅，也是違法行為，新規(guī)給那些經(jīng)常利用銀行存取款來(lái)做違法事情的人敲響了警鐘。
（記者 朱穎江）
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“今年3月1日起，所有的商業(yè)銀行包括信用社以及各大證券金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶存取款現(xiàn)金單筆達(dá)到5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金的，必須登記它的來(lái)源和用途。”近日，這條新規(guī)登上了熱搜話題，引發(fā)了社會(huì)的廣泛關(guān)注，我市網(wǎng)友對(duì)此新規(guī)給予充分認(rèn)可，稱(chēng)新規(guī)可以很好地阻止違法行為，給不法分子敲響警鐘。
不久前，中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)監(jiān)管制度，提高反洗錢(qián)工作水平，對(duì)個(gè)人存取業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)定。
網(wǎng)友“好人一生平安”說(shuō)，新規(guī)對(duì)于老百姓來(lái)說(shuō)，只是在辦理業(yè)務(wù)時(shí)多了一項(xiàng)填寫(xiě)說(shuō)明的手續(xù)，單筆存款超5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金需要登記資金來(lái)源，比如工資、獎(jiǎng)金、副業(yè)收入等。單筆取款超5萬(wàn)元或外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金需要登記資金用途，比如裝修、買(mǎi)房、做生意等。這條新規(guī)提升了我國(guó)反洗錢(qián)和控制融資風(fēng)險(xiǎn)能力，完善了反洗錢(qián)監(jiān)管制度，加強(qiáng)了反洗錢(qián)監(jiān)管，提升了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作水平，有助于我國(guó)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。
網(wǎng)友“水瓶座”說(shuō)，規(guī)定單筆取款超5萬(wàn)元需要說(shuō)明來(lái)源和用圖，從另一方面來(lái)看，能有效預(yù)防大額電信詐騙，尤其是避免老年人上當(dāng)受騙。她的鄰居住著兩位老人，老兩口癡迷聽(tīng)保健品課，去年的某一天，他們從銀行取了10多萬(wàn)元存款購(gòu)買(mǎi)保健品，子女回家后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)了，立即報(bào)警，但保健品的銷(xiāo)售人員百般抵賴(lài)，拒絕退貨退款。當(dāng)時(shí)要是有這個(gè)規(guī)定的話，銀行的工作人員就能及時(shí)了解老人取錢(qián)的用途，有效阻止老人上當(dāng)受騙。
網(wǎng)友“安若”說(shuō)，對(duì)于多數(shù)普通人來(lái)說(shuō)，每個(gè)月的收入是固定的，如果銀行卡每月進(jìn)出的流水總額高達(dá)上百萬(wàn)元，這樣的情況有可能涉及洗錢(qián)。俗話說(shuō)得好，身正不怕影子歪，只要行得正坐得端，怎么樣的規(guī)定我們都不用擔(dān)心，如實(shí)填寫(xiě)取款的用處就可以。
網(wǎng)友“時(shí)間”說(shuō)：“總是有人喜歡鉆法律的空子，有的公司為了規(guī)避交稅，會(huì)給員工發(fā)現(xiàn)金作為獎(jiǎng)勵(lì)，大金額的現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)沒(méi)有申報(bào)個(gè)稅，也是違法行為，新規(guī)給那些經(jīng)常利用銀行存取款來(lái)做違法事情的人敲響了警鐘。
（記者 朱穎江）
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