中信銀行鄭州分行圍追堵截可疑開卡永不止步
更新時間：2021-5-29 10:35:28 來源：焦作網(wǎng)
2021年專題區(qū)
近日，中信銀行鄭州分行憑借規(guī)范的業(yè)務操作、高度的反洗錢警惕性，成功堵截一起可疑人員開卡事件。
5月27日上午，一名男子前往中信銀行鄭州分行來辦理開卡業(yè)務，當班柜員禮貌相迎并嚴格按照監(jiān)管反洗錢要求對客戶進行身份識別。當柜員詢問客戶開卡用途時，客戶表示其將運營一家網(wǎng)店，需新開中信銀行儲蓄卡用于日后轉賬經(jīng)營，柜員對其聯(lián)網(wǎng)核查，發(fā)現(xiàn)其名下有多張中信信用卡和一張貸發(fā)借儲蓄卡，客戶就多張信用卡給予解釋稱其因個人問題無法貸款需多張信用卡進行資金周轉，同時表示對這張貸發(fā)借卡并不知情。
柜員表示需對客戶進行進一步身份識別，要求提供完整的單位信息，客戶又改口稱其就職于某物業(yè)有限公司，開立賬戶用于代發(fā)工資。經(jīng)查詢，該單位確在中信銀行開立有公司賬戶但無代發(fā)信息，柜員遂讓他提供工作證明或工作證件，以便與該單位負責人核實員工信息，該客戶又表示均沒有攜帶以上證明或證件。
柜員繼續(xù)引導客戶查看其釘釘工作群，結果發(fā)現(xiàn)該客戶手機釘釘軟件的單位名字是某物聯(lián)網(wǎng)公司并非物業(yè)公司。客戶此時眼神躲避，無法自圓其說，柜員判定該客戶為可疑開卡，便以客戶無法提供真實開卡用途為由婉拒了客戶的開卡申請，并向客戶普及了人民銀行發(fā)布的關于新型網(wǎng)絡犯罪的內容，對出租出借銀行卡存在的風險和可能造成的不良后果進行了提醒。
在當前金融詐騙犯罪案件頻發(fā)的情況下，中信銀行鄭州分行高度重視培訓宣導，讓員工時刻保持高度的責任心和風險防范意識。在日常工作中，柜面堅持把好客戶開戶源頭關，加強對辦卡人信息的審核，堵截冒名開卡、非本人意愿開卡，為客戶筑牢可靠的風險防線，有效堵截防范金融詐騙案件的發(fā)生。
（中信銀行鄭州分行 程冉）
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近日，中信銀行鄭州分行憑借規(guī)范的業(yè)務操作、高度的反洗錢警惕性，成功堵截一起可疑人員開卡事件。
5月27日上午，一名男子前往中信銀行鄭州分行來辦理開卡業(yè)務，當班柜員禮貌相迎并嚴格按照監(jiān)管反洗錢要求對客戶進行身份識別。當柜員詢問客戶開卡用途時，客戶表示其將運營一家網(wǎng)店，需新開中信銀行儲蓄卡用于日后轉賬經(jīng)營，柜員對其聯(lián)網(wǎng)核查，發(fā)現(xiàn)其名下有多張中信信用卡和一張貸發(fā)借儲蓄卡，客戶就多張信用卡給予解釋稱其因個人問題無法貸款需多張信用卡進行資金周轉，同時表示對這張貸發(fā)借卡并不知情。
柜員表示需對客戶進行進一步身份識別，要求提供完整的單位信息，客戶又改口稱其就職于某物業(yè)有限公司，開立賬戶用于代發(fā)工資。經(jīng)查詢，該單位確在中信銀行開立有公司賬戶但無代發(fā)信息，柜員遂讓他提供工作證明或工作證件，以便與該單位負責人核實員工信息，該客戶又表示均沒有攜帶以上證明或證件。
柜員繼續(xù)引導客戶查看其釘釘工作群，結果發(fā)現(xiàn)該客戶手機釘釘軟件的單位名字是某物聯(lián)網(wǎng)公司并非物業(yè)公司。客戶此時眼神躲避，無法自圓其說，柜員判定該客戶為可疑開卡，便以客戶無法提供真實開卡用途為由婉拒了客戶的開卡申請，并向客戶普及了人民銀行發(fā)布的關于新型網(wǎng)絡犯罪的內容，對出租出借銀行卡存在的風險和可能造成的不良后果進行了提醒。
在當前金融詐騙犯罪案件頻發(fā)的情況下，中信銀行鄭州分行高度重視培訓宣導，讓員工時刻保持高度的責任心和風險防范意識。在日常工作中，柜面堅持把好客戶開戶源頭關，加強對辦卡人信息的審核，堵截冒名開卡、非本人意愿開卡，為客戶筑牢可靠的風險防線，有效堵截防范金融詐騙案件的發(fā)生。
（中信銀行鄭州分行 程冉）
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